Как избежать блокировки счёта по 115-ФЗ? - МОСОБЛБУХ

Звоните: Пн–Пт 09:00–18:00

+7 (926) 555-88-57
Заказать обратный звонок

Как избежать блокировки счёта по 115-ФЗ?

Блокировка банковского счёта – один из самых неприятных сюрпризов, который может ожидать предпринимателя. В рамках 115-ФЗ банки обязаны отслеживать подозрительные операции, чтобы предотвращать отмывание денег и финансирование незаконной деятельности. Но что делать, чтобы защитить себя от блокировки?

Вот три ключевых правила, которые помогут снизить риски:

1. Не переводите деньги на свой счёт с пометкой «заработная плата» Использование личных счетов для перечисления зарплаты себе или сотрудникам считается нарушением налогового кодекса. Это сразу вызывает подозрения у банков и может привести к блокировке. Для таких операций важно использовать корпоративный счёт и корректные назначения платежей.

2. Не дробите платежи Дробление сумм для уменьшения налоговой нагрузки или обхода лимитов – популярная схема, которая давно под пристальным вниманием банков. Такая практика только увеличивает вероятность блокировки. Если у вас есть крупная сумма, лучше перевести её единовременно с указанием понятного назначения платежа.

3. Уплачивайте налоги регулярно Если вы работаете с наличными, важно не только фиксировать все поступления, но и вовремя перечислять налоги. Регулярная уплата налогов – это показатель добросовестности вашего бизнеса, который уменьшает подозрения со стороны банка. Например, получив оплату от клиента, сразу выделите часть на налоги и перечислите их.

Что делать, если счёт всё-таки заблокировали?

Если неприятность уже случилась, не стоит паниковать. Свяжитесь с банком, уточните причину блокировки и предоставьте необходимые документы. В некоторых случаях также может понадобиться помощь профессиональных бухгалтеров или юристов.

Хотите узнать больше и обезопасить свой бизнес?

Обращайтесь к профессионалам компании МОСОБЛБУХ! Мы поможем разобраться в тонкостях бухгалтерии и налогообложения, чтобы вы могли сосредоточиться на развитии своего дела.

Свяжитесь с нами и будьте уверены в безопасности ваших финансов!